Fala, pessoal. Tudo bem com vocês? Voltei hein. Para os recém chegados, meu nome é Tiago Comério, sou um dos sócios fundadores e atual CEO do Meu Dinheiro.

O post de hoje é para tirar dúvidas, trazer esclarecimentos e compartilhar atualizações que acabamos de liberar no processo de importação/conciliação de lançamentos. Vamos lá =)

Mitos e Verdades

O novo mecanismo de classificação automática na importação/conciliação desconsiderou todos parâmetros das Regras de Preenchimento que eu tinha?

Mito. Primeiro é preciso entender que o processo de classificação na importação/conciliação agora é realizado pelo novo mecanismo de classificação de lançamentos chamado de Smart Match e não mais pelas Regras de Preenchimento, porém inicialmente o Smart Match foi treinado com os parâmetros das Regras de Preenchimento que já estavam cadastradas no sistema.

Dito isto, agora o Smart Match é responsável pela classificação automática de todos lançamentos importados usando o conhecimento que ele obteve das Regras de Preenchimento que existiam e também os novos parâmetros que você pode definir na tela de importação/conciliação. Somente na ausência desses parâmetros o sistema recorre a Inteligência Artificial e apenas para categorizar um lançamento. Reforçando que no caso da categorização por IA o Smart Match verifica qual é a categoria mais adequada para determinado lançamento de acordo com a sua lista de categorias.

Importante: ** ** É preciso entender que se você criar uma nova regra hoje, ela não é considerada pelo Smart Match na classificação automática (Exceto as convertidas em Keywords do Smart Match), ela pode ser utilizada manualmente no campo de descrição e nas demais tela de inclusão manual de lançamentos, mas para classificação automática no processo de importação e conciliação você precisará definir os parâmetros para ensinar o Smart Match.

Tiago, mas eu fiz um pix para dona Joana e o Smart Match associou a categoria de Supermercado, errou feio, isto é um problema grave. Calma, relaxa e fica até o final do post.

Consigo desabilitar a classificação por IA?

Verdade. Agora é possível. Liberamos ontem atualização que permite isso. Ao longo do post você verá que não existem motivos para fazer isso, mas se você não está confortável ou não se adaptou a esta mudança saiba que é bem simples, basta clicar no ícone destacado na imagem a seguir:

Consigo desabilitar todo tipo de classificação automática?

Verdade. Também liberamos esta melhoria ontem. Na prática, a menos que você não goste de facilidade ou queira algo bastante específico não faz o menor sentido desabilitar esta opção. Se você só não quiser categorização por IA, desabilite apenas a categorização por IA. Desabilitar a classificação automática irá desabilitar todo tipo de classificação, inclusive as que utilizam as informações das Regras de Preenchimento que você já tinha e que foram utilizadas para treinar o Smart Match. Entendeu porque não faz sentido desabilitar esta opção?

A importação/conciliação ficou mais difícil de usar?

Mito. Talvez você ainda não tivesse entendido as mudanças, mas as coisas ficaram bem mais fáceis. Mas Tiago, agora eu vejo um “monte” de lançamentos tudo categorizado com a categoria errada, está muito mais difícil sim! Não, não, não rs. Antigamente você tinha que percorrer a lista inteira de lançamentos para verificar quais não tinham sido classificados automaticamente pelas regras de preenchimento para então classificá-los, agora você tem como filtrar tudo. Os lançamentos ficam todos juntinhos e você consegue visualizar só aqueles que desejar, como, por exemplo, os categorizados por IA, dessa forma fica rápida a correção das categorias em que a IA não tiver sido assertiva e de brinde você já acaba assinalando como deseja ser a classificação na próxima vez, para que o sistema classifique tudo corretamente de forma automática e sem que você precise cadastrar uma regra de preenchimento manualmente. Ficou muito mais fácil, me ajuda aew rs.

Lista completa:

Lista Filtrada:

Consigo deixar a IA habilitada e descartar (não importar) os lançamentos classificados por ela?

Verdade. Consegue e é bem simples fazer. Basta clicar para visualizar somente os lançamentos categorizados por IA, depois selecionar todos eles e em seguida clicar na opção para não importar os lançamentos marcados. Dá uma olhadinha na imagem abaixo:

Resultado final:

Agora eu perdi o controle sobre a classificação automática?

Mito. A classificação automática apenas evoluiu, mas você continua no controle. Isto acontece pois você é quem controla o Smart Match, uma vez que ele aprende e se adapta justamente através das suas ações. Para ensinar o Smart Match, selecione, por exemplo, a categoria e palavra chave desejada conforme a imagem abaixo:

Repare como fica a marcação ao lado do campo de categoria após adicionar a palavra chave desejada. Na imagem abaixo é possível ver também que os campos de descrição e conta ficam com o círculo vazio, indicando que nenhuma critério de classificação foi definido para estes campos. Caso você quisesse poderia definir parâmetros para os outros campos também.

A IA nem é tão inteligente assim!

Verdade. A IA não, mas você é. Por isto que é importante você verificar se o nome das categorias que você utiliza no sistema são claros e objetivos. Quanto mais específicas forem suas categorias, maior a chance de acerto da IA. Mas existem casos em que a IA realmente não vai conseguir acertar sozinha. Lembra do pix da dona Joana? Quantas donas Joanas existem no mundo?

Quer outro exemplo, no arquivo que importei nesta demonstração cadastrei um lançamento chamado Doutor Barone. A palavra Doutor remete a médico, a advogado. Se o Doutor Barone for o nome do barzinho da esquina da cidade do interior que você visitou no final de semana, atualmente vai ficar bem difícil para IA.

Mas isto não justifica deixar de utilizar a IA, porque se você tiver 50 lançamentos pendentes de categorização e a IA acertar apenas 10, você vai economizar 20% do seu tempo na primeira vez e se você definir os parâmetros de classificação para o Smart Match, a tendência é ter um número cada vez menor de lançamentos pendentes de classificação.

Existe ao menos um motivo muito válido para não utilizar a IA?

Sim, sim, muito sim. Se você não utilizar a IA a gente economiza dinheiro gastando menos tokens com as requisições para IA. Se levar em consideração esse ponto de vista, economicamente falando para o Meu Dinheiro vale a pena. Deixe seu comentário e diz aí, se você acha que vale a pena utilizar a IA, se você que não vale ou se você ainda não sabia porque estava com uma certa preguicinha de dar uma lida na documentação ou estava faltando mesmo um conteúdo mais esclarecedor (eu acho que estava faltando conteúdo e as melhorias liberadas ontem).

Se você tiver alguma dúvida, alguma crítica, encontrar algum bug, abra um ticket para nossa equipe de suporte e envie informações detalhadas para nós. Estamos aqui para evoluir o MD para que ele fique cada vez melhor para você. Talvez seja válida a reflexão sobre ver o quanto evoluímos 7 dias após o lançamento da nova versão. A lista de correções e melhorias está disponível na página de releases.

Para encerrarmos, compartilho com vocês a visão de que existem diversas empresas utilizando IA apenas para se intitularem inovadoras, em processos que não fazem o menor sentido. Nós tivemos e continuamos tendo todo um cuidado para trazer inovação que seja útil, que faça diferença. A versão de 7 dias atrás não é melhor que a versão de hoje do MD e tenham certeza que as versões da semana que vem, do mês que vem, do próximo ano, serão melhores ainda.

Grande abraço e até breve!